У схемі брали участь пенсіонерки, а вкладників заставляли в соцмережах писати про “успішний успіх”.
Щонайменше 22 000 українців стали жертвами фінансової піраміди Vinex Trade. Її організатори виманили у людей понад 26 млн грн під виглядом інвестицій. На ці гроші підозрюваний керівник Vinex Trade – 28-річний житель Одещини Віталій Немеренко – купував собі автомобілі та земельні ділянки.
Vinex Trade виглядала цілком легальною: вона була офіційно зареєстрована як ТОВ та мала 93 різних КВЕДи – від ІТ до рибництва та салонів краси. Організатори піраміди проводили тренінги й переконували вкладників у “шалених прибутках”, які нібито можна отримати, зробивши внесок від 10 USDT (USDT – це криптовалюта, а точніше стейблкоїн, прив’язаний до долара США у співвідношенні 1:1).
У лютому 2025 року поліція затримала організатора схеми, а днями прокуратура передала цю справу до суду. Але для постраждалих залишається головне питання: чи повернуть їм втрачені гроші? Як працювала ця компанія, чому їй довіряли тисячі людей та як уберегтися від подібних схем.
П’ять ділянок, 25 авто, чек у $150 000
Компанія Vinex Trade працювала за схемою стандартної фінансової піраміди. Учасники робили грошові вклади, а дивіденди їм виплачували коштом нових вкладників.
Vinex Trade діяла в Одесі. Організаторами піраміди були молодий чоловік, дівчина та дві пенсіонерки.
Ці літні жінки були важливими учасницями процесу: вони розповідали потенційним вкладникам “історії успіху”. Зокрема, про те, як вони отримали чималі гроші та відчули, як змінилося їхнє життя. Про це розказали в пресслужбі обласної прокуратури.
Жодної податкової звітності у компанії не було. “Всі інвестиції осідали не на рахунку офіційної компанії, а на особистих рахунках фігурантів та їхніх родичів”, – каже керівниця пресслужби Одеської обласної прокуратури Інна Верба.
Звинувачуваний в організації схеми Віталій Немеренко встиг легалізувати понад 61 млн грн. Це лише ті активи, які знайшли у зловмисника та заарештували. Зокрема, придбав 25 автівок, п’ять земельних ділянок, а також побудував автомийку, яку видавав за “інвестиційний проєкт” компанії. Майно оформлювали на себе або своїх родичів.
Всі постраждалі від діяльності Vinex Trade – люди за 30 років, які шукали спосіб заробити більше. Серед вкладників була людина 1931 року народження та військовослужбовці. Суми ж інвестицій різнилися: найбільша склала $150 000, а найменша – $300, розповідають в прокуратурі.
Зараз всіх обвинувачених взяли під варту, а майно, яке знайшли під час обшуків у співучасників схеми, заарештували. Їм загрожує до 12 років вʼязниці з конфіскацією.
Що кажуть постраждалі
Вхід до Vinex Trade коштував 10 USDT. Але щоб стати членом “команди”, потрібно було внести вже 100 USDT, розповіли потерпілі. Членство у команді давало новий статус, доступ до навчання та окремих чатів.
Водночас вкладникам обіцяли регулярні виплати дивідендів, які мали надходити щоп’ятниці безпосередньо на їхні криптогаманці. Спочатку все дійсно так і було, але потім почалися проблеми.
“Вони зменшили відсотки виплат, далі – компанія взагалі припинила виплачувати реферальні бонуси, а згодом забрали всі наші депозити”, – розповіла LIGA.net одна з постраждалих Віталіна Кашкаха.
За її словами, втрачені депозити пропонували повернути двома способами. Перший – привести нових людей з грошима. Або зробити новий вклад.
Керівник компанії на скарги спочатку реагував спокійно, а вже згодом спілкування перетворилось на чвари та прокльони, розповідає постраждала. Після того як організатор заблокував їх особисті кабінети в системі, вона зрозуміла, що стала жертвою шахрайства, та звернулася до поліції.
Коли люди робили вклади, вони підписували певні документи, але майже ніхто їх навіть не читав, розповів ще один потерпілий Віктор Яскілко. Він доєднався до Vinex Trade через знайомих. “Я йшов не на документи, а на людей, яких я знав, яким вірив, в яких були результати. Мене це підкупило”, – зізнається потерпілий.
Організатори Vinex Trade користувалися силою соцмереж. Кожен, хто долучався до піраміди, був зобов’язаний вести сторінки в Instagram, Facebook, TikTok та демонструвати там фінансову успішність. Компанія давала поради та інструкції, як вести сторінки не просто для себе, а професійно – з усіма нюансами та фішками. Правильно оформлений профіль мав викликати довіру, щоб людина, яка шукає підробіток чи нові можливості, заходила на сторінку, зацікавилась та стала клієнтом.
Як не стати жертвою фінансової піраміди
Розпізнати фінансову піраміду можна за кількома характерними ознаками.
По-перше, варто насторожитися, якщо вам обіцяють захмарні прибутки без зусиль. Наприклад, гарантія доходу у певних відсотках – це вже порушення закону “Про рекламу”, який забороняє використовувати в рекламі твердження чи гарантії щодо розміру майбутніх доходів і прибутків. Про це розповідає помічник адвоката практики вирішення спорів АО “Mitrax” Федір Колосов.
Ще одна пастка – документи. Якщо вам дають договір без ключових реквізитів (предмету та порядку розрахунків) або ж замість нього звичайний договір про нерозголошення – це червоний прапорець, каже юрист.
Обовʼязково потрібно перевіряти компанію у відкритих реєстрах. Якщо вона новостворена, інформації про неї немає або ж вона зареєстрована в офшорі – це додатковий сигнал, що перед вами може бути фінансова піраміда.
“Якщо ви вже вклали свої кошти, то у вас є два шляхи подальших дій: перший – це звернення до Національної поліції, а другий – звернення в межах цивільного судочинства із заявою про визнання договору недійсним”, – пояснює Колосов.
Обидва способи об’єднує один мінус – гроші повернути буде складно. Навіть якщо людину визнають винною у злочині чи суд ухвалить рішення на вашу користь, це ще не означає, що ви отримаєте гроші назад. Питання відшкодування завжди залишається окремою проблемою.
“Подібні справи не розглядають швидко. Останнім гучним розслідуванням подібних пірамід була справа B2B Jewelry, яка за понад п’ять років розслідування особливо не зрушилася з місця”, – підсумував Колосов.
За матеріалами finance.liga.net
